In arrivo nuovi e più aspri controlli in materia di denaro contante. L’annuncio scatta da Bankitalia ed è rivolto a tutti gli istituti bancari e postali che avranno l’obbligo di segnalare movimenti di contanti di importo superiore a 10.000 euro nel corso del mese. Nel mirino dei controlli antiriciclaggio anche le transazioni effettuate con prelievi o versamenti di importo unitario dai 1.000 euro in su. Sotto controllo non solo il singolo conto ma anche l’intestatario dello stesso nel caso in cui i soggetti dispongano di due o più conti correnti e che nel mese oltrepassino la soglia di 10.000 euro. Altro punto della manovra riguarda i soggetti che compiono un’operazione di prelievo o versamento in contanti di 6.000 euro come cliente e poi ne compiono un’altra di 3.000 euro come esecutore di una società. In questo caso superati i 10.000 euro scatterà il conteggio ed il controllo di entrambi i movimenti.
Le comunicazioni avverranno con cadenza mensile: entro il quindicesimo giorno del secondo mese successivo. Ad esempio, la comunicazione del mese di gennaio a Bankitalia potrà essere inviata dal 1° febbraio al 15 marzo. Sono previsti anche casi dove il controllo non scatta: ad esempio se un cliente versa in due diversi momenti nell’arco di un mese. Se la prima volta versa 6.000,50 euro e la seconda 3.999,70 non scatta la segnalazione poiché gli importi danno un totale di 9.999 euro e non 10.000. Inoltre non sono previste segnalazioni per chi effettua operazioni miste la cui somma di contante è inferiore a 1000 euro. Un esempio? Se il cliente preleva dal conto 1.500 euro e, di questi, 1.000 sono versati su un libretto di deposito a risparmio e 500 sono realmente prelevati, non si supera la soglia e quindi non scatta la comunicazione.
Direttore responsabile
Buzzoni Umberto
